GrizzlyFi ist eine dezentrale Plattform, die auf der Binance Smart Chain aufbaut und das Investieren in DeFi- Protokolle stark vereinfacht. Was Grizzly.fi ist und was die Plattform anders macht, als andere DeFi-Plattformen erfährst du hier. Hier kommst du direkt zu meinen Erfahrungsbericht.
Andreas Gappmaier
01.10.2022 – Lesezeit: 13 Minuten
Grizzlyfi ist ein Liquidity Mining Aggregator. Das heißt, du kannst durch Grizzly.fi am Liquidity Mining von dezentralen Börsen teilnehmen. Du investierst also über Grizzly.fi in verschiedene andere Plattformen.
Der Hauptfokus wird auf das Liquidity Mining mit Stablecoins gelegt, dadurch entsteht kein Impermanent Loss und du bist nicht von Kursschwankungen betroffen. Dadurch kannst du ein planbares Einkommen auf deine Kryptowährungen auch im Bärenmarkt erzielen.
Grizzly.fi hat es sich zum Ziel gesetzt, das Liquidity Mining so einfach wie möglich zu machen.
Dafür stellt die Plattform die besten Liquidity Pools von anderen DeFi-Plattformen der Binance Smart Chain (später auch von Ethereum) zur Verfügung und du kannst über eine einfache und intuitive Benutzeroberfläche mit nur einem Klick, dem sogenannten „One Click Invest“, investieren. Diese Funktion ist derzeit einzigartig im DeFi-Space. Zudem wird deine Rendite laufend erhöht, da der Smart Contract deine Rewards immer wieder neu anlegt – so profitierst du zusätzlich vom Zinseszins-Effekt.
Ein weiteres Ziel von Grizzly.fi ist es, die zentrale Anlaufstelle für Kapitalaufbau zu werden, und das ungeachtet der Marktphase. Das heißt, du wirst durch Grizzly.fi Geld verdienen, egal ob die Kryptopreise gerade fallen oder steigen.
Grizzli.fi ist in vielerlei Hinsicht anders. Das zeigt sich auch bei der Analogie, die sie gewählt haben, um dir das Investieren so einfach und verständlich wie möglich zu machen.
Der Investor bzw. Nutzer der Plattform wird Grizzly genannt. Die Liquidity Pools sind die Hives, der Token der Plattform wird Honey-Token (GHNY) genannt und symbolisiert den Honig, den du verdienst. Der Staking Pool des GHNY Token ist der Honeypot und die Smart Contracts, die die Transaktionen im Hintergrund tätigen und somit quasi die Arbeit verrichten, sind die Bees.
Du stellst der Plattform Liquidität in Form einer Kryptowährung zur Verfügung und wählst den gewünschten Liquidity Pool und die gewünschte Anlagestrategie aus. Anders als bei vielen anderen DeFi-Plattformen, musst du bei Grizzly.fi nicht ein Paar von Kryptowährungen hinterlegen, sondern es genügt ein Coin. Die Plattform tauscht im Hintergrund den angelegten Coin zu 50% in den anderen Coin, der benötigt wird.
All das funktioniert mit nur einem Klick, dem One-Click-Invest. Die Rendite erhältst du wie gewohnt durch die Gebühren, die jemand bezahlt, wenn er im Pool die eine gegen die andere Kryptowährung tauscht. Das Besondere dabei ist aber nicht nur, dass du kein gleich großes Kryptowährungspaar einzahlen musst, denn die Liquidity Pools befinden sich nicht direkt auf Grizzly.fi, sondern auf großen DeFi-Plattformen und dezentralen Börsen wie PancakeSwap oder Uniswap.
So kannst du über nur eine Plattform in viele weitere Plattformen investieren – und das so einfach wie nirgendwo sonst. Die komplizierten Schritte wie Token umtauschen, Transaktionsgebühren bestätigen, Wiederanlegen der Rewards, usw. werden vom Smart Contract erledigt. Somit ist Liquidity Mining durch Grizzly.fi einfacher, sicherer und profitabler als bei jeder anderen DeFi-Anwendung.
Stable Coin Pools
Der stabilste und sicherste Pool, da hier dein Einsatz in ein Paar von Stablecoins getauscht wird und du keinen Impermanent Loss oder Schwankungen unterliegst. Natürlich wirst du hier auch die geringsten Renditen bekommen.
Der Grizzly Pool
Ist der Liquidity Pool mit dem GHNY Token und dem BNB Token. Hier hast du das Risiko des Impermanent Losses und der Kursschwankungen, dafür sind die Renditen auch um einiges höher.
Gemischte Pools
Hier ist eine Kryptowährung ein Stablecoin und die andere eine „normale“ Kryptowährung wie z.B. der BNB oder ETH. Hier hast du die gleichen Risiken wie im Grizzly Pool, aber auch eine hohe Rendite.
Honeypot
Hier kannst du deine GHNY staken, um GHNY und BNB als Rewards zu bekommen. Die Rendite wird durch den gelockten Wert und der Performance der Plattform bestimmt. Das heißt, sie hängt stark vom Preis des GHNY Tokens ab.
Single Asset Staking
Derzeit (Stand August 2022) ist nur das GHNY Staking möglich. Es werden jedoch, nach und nach weitere Coins auf der Plattform zum Staken verfügbar sein. Hier hast du nur das Risiko der Kursschwankung der jeweiligen Währung.
Seit 16.09.2022 ist der Frezzer auf Grizzly.fi online. Dabei handelt es sich um das Staking im Honeypot mit einer bestimmten Zeitdauer, in der du deine GHNY „einfrierst“. Das besondere an dem Freezer ist, dass je nach gewählter Zeitspanne, sich die Rendite erhöht. Die folgenden Zeitspannen und Renditen sind verfügbar:
– 1 Monat: 1,1fache Rendite
– 3 Monate: 1,4fache Rendite
– 6 Monate: 1,7fache Rendite
Wichtig: Du hast keinen Zugriff auf deine Honey-Token, für die gewählte Zeitdauer, du kannst aber die Rewards zu jeder Zeit „claimen“ und hast diese zur Verfügung.
Je nachdem, wie sicher oder risikoreich du investieren willst, gibt es bei Grizzly.fi die passende, einstellbare Strategie dafür.
Stable-Strategie
Deine Rewards werden automatisch in den Hives (Liquidity Pools) reinvestiert. Dadurch profitierst du vom Zinseszins. GHNY Token bekommst du bei dieser Strategie nicht. Diese Strategie ist die sicherste, bringt aber auch am wenigsten Rendite.
Standard-Strategie
Der Großteil deiner Rewards wird in die Hives reinvestiert. Der andere Teil deiner Rewards wird dir im GHNY Token ausgezahlt. Diese Strategie ist sehr ausgewogen – damit kannst du nicht viel falsch machen.
Grizzly-Strategie
Der Großteil deiner Rewards wird dir im GHNY ausgezahlt und automatisch im Honeypot gestaked. Dadurch erwirtschaften deine Rewards aus den Hives nochmal zusätzliche Rendite. Diese Strategie ist die riskanteste, da du sehr vom Kurs des GHNY Token abhängig bist. Dafür bekommst du auch die meisten Rewards.
+ Investiere mit nur einem Klick
Das Team von Grizzly.fi hat sich große Mühe gegeben, um das Investieren so einfach wie möglich zu machen. Du musst nur einen Button betätigen und die ganzen Transaktionen und Schritte, die normalerweise nötig sind, um am Staking oder Liquidity Mining teilzunehmen, werden im Hintergrund von den Smart Contracts erledigt.
+ Verbesserte Rendite
Über den Smart Contract von Grizzly.fi werden deine Rewards täglich reinvestiert. Somit wird eure APR zur APY und der Zinseszins Effekt kann seine ganze Wirkung entfalten.
+ Zentrale Plattform für DeFi
Du hast in viele Liquidity Pools von vielen anderen Plattformen per One Click investieren, ohne jede Plattform einzeln abzuklappern. Du kannst alles ganz einfach zentral bei Grizzly.fi machen. Du hast also alles was du brauchst an einem Ort.
+ kein Impermanent Loss
Durch die Stablecoin Pools gibt es keinen Impermanent Loss und somit verlierst du auch kein Geld.
+ Einfache Bedienung
Das Design ist ansprechend gestaltet, sodass man ganz natürlich durch die Prozesse geleitet wird.
– Impermanent Loss
Ich weiß, dieser Punkt ist auch bei den Vorteilen, dieser bezieht sicher aber aufs Liquidity Mining außerhalb der Stablecoin Pools. Denn hier ist die Rendite größer, aber gleichzeitig auch das Risiko größer, Geld durch Kursschwankungen zu verlieren.
– Smart Contract Risiko
Bei Smart Contracts können immer Sicherheitslücken oder Bugs auftreten. Die sind nichts anderes als ein Code. Grizzly.fi hat aber schon mehrere Audits durchgeführt und legt großen Wert auf Sicherheit.
– Risiken von Drittanbieter
Da man durch Grizzly.fi in verschiedene andere DeFi-Plattformen investiert, gibt es immer die Möglichkeit, dass eine dieser Plattformen zahlungsunfähig wird oder sich ein Fehler im Protokoll dieser Plattformen befindet. Diese Dinge kann Grizzy.fi natürlich nicht beeinflussen und können auch bei den etabliertesten Anbieter vorkommen.
– Allgemeine DeFi Risiken
Da DeFi noch in den Kinderschuhen steckt, gibt es natürlich immer das Risiko auf einen Betrug oder Diebstahl hereinzufallen. Deshalb ist es mir wichtig nochmals zu erwähnen, dass du niemandem deine Seed Phrase oder Private Keys geben darfst! Zudem solltest du dein Antiviren-Programm immer auf dem neuesten Stand halten, um Malware keine Chance zu geben.
Der Grizzly Honey Token (GHNY) ist ein Utility- und Governance Token. Das heißt, der Wert des Tokens steigt und fällt mit dem Erfolg der Plattform. Zudem wirst du in Zukunft an neuen Funktionen mit abstimmen können.
Kontinuierlicher Kaufdruck
Bis zu 70% aller Gewinne, die durch die Grizzly Strategie erwirtschaftet werden, werden dazu benutzt, den GHNY Token zurückzukaufen. Das bedeutet, es entsteht ein stetiger Kaufdruck und der Kurs wird bei gleicher Nachfrage steigen.
Dynamische Tokenerzeugung
GHNY Token werden nur kreiert, wenn die Plattform Gewinne erwirtschaftet. Wie viele Token das sind, regelt das Bienen-Effizienz Level.
Den Grizzly Token staken
Im Honeypot (Staking Pool des GHNY) hast du die Möglichkeit deine GHNY zu staken. Du bekommst dadurch nicht nur den GHNY Token, sondern auch den BNB Token (Binance Token) als Reward.
Grizzly.fi wurde 2021 von 6 jungen DeFi-Enthusiasten gegründet. Obwohl die meisten der Gründer aus der Schweiz kommen und sich auch das Büro in der Schweiz befindet, wurde der Firmenstandort Dubai gewählt. Das hat laut Gründer den Grund, dass Dubai in Sachen Kryptoregulierung einfach allen anderen Ländern weit voraus ist. Neben den Gründern besteht das Team insgesamt aus über 35 Leuten und es wächst ständig an.
– Institutionelle Investoren die Möglichkeit bieten am Liquidity Mining und anderen DeFi- Anwendungen teilzunehmen
– Staking von vielen weiteren Kryptowährungen anbieten
– Weitere Blockchains und Protokolle unterstützen
– Bitcoin Liquidity Mining
– Lending und Borrowin (Dezentrale Kredite)
– DeFi weiterentwickeln z.B. Liquitiy Mining mit Stablecoins, während du deine Lieblingskryptowährung hältst (Collateralized Liquidity Mining)
– Grizzly Orakel: Investiert dein Geld automatisch in die lukrativsten Honigtöpfe.
– Launch auf Ethereum
– Eigener Stablecoin auf Basis Schweizer Franken (CHF)
Ich verfolge das Projekt Grizzly.fi seit Ende 2021. Das Team hat von Anfang an auf Ehrlichkeit, Sicherheit und Transparenz Wert gelegt und dies auch in all ihren Blogbeiträgen und Youtube-Videos kommuniziert.
Die Vision von Grizzly.fi, DeFi für alle zugänglich zu machen und neue Innovationen in den Sektor zu bringen hat mich sofort begeistert.
Anfangsschwierigkeiten
Eigentlich sollte die Plattform Anfang 2022 an den Start gehen, aber es gab ein paar Verzögerungen. Unter anderem wegen mehreren durchgeführten Audits, um größtmögliche Sicherheit zu bieten. Obwohl die Geduld der Community sehr strapaziert wurde, fand ich die Entscheidung, mit dem Launch zu warten, bis wirklich alles fertig und sicher ist, sehr gut. Auf lange Sicht wird der spätere Launch sicher die richtige Entscheidung gewesen sein.
Die Handhabung der Plattform
Das Investieren in die Hives war wirklich so einfach wie versprochen und hat auf Anhieb funktioniert. Ich habe nur meine Wallet mit der Plattform verbunden und schon konnte ich alle Funktionen nutzen. Besonders cool war, dass ich nur meine BNBs in den Grizzly Hive gegeben habe. Diese wurden dann automatisch zur Hälfte in GHNYs umgewandelt.
Was dazu kommt: mir gefällt die Benutzeroberfläche sehr gut. Alle wichtigen Daten sind übersichtlich dargestellt und das Design ist sehr ansprechend.
Auf Herz und Nieren getestet
Auch wenn es in den ersten paar Tagen leichte Anzeigefehler gab, hat alles so funktioniert wie es soll: Ich habe BNBs in den Grizzly Hive eingezahlt, ich habe BNBs wieder herausgenommen, ich habe die Rewards „geclaimt“ und wieder in den Honeypot gesteckt. Alles hat einwandfrei funktioniert und die Transaktionsgebühren sind wirklich gering.
Bisher hat das Grizzly.fi-Team alles gehalten, was es versprochen hat. Leider funktioniert derzeit das automatische Reinvestieren beim Honeypot und beim Grizzly Hive noch nicht, bei den Stable Coin Pools und bei den Mixed Hives hingegen schon.
Wie seriös ist Grizzly.fi?
Ich werde in Zukunft auch in die Stable Coin Hives investieren und all meine Rewards wieder reinvestieren, da ich vom langfristigen Erfolg der Plattform überzeugt bin. Außerdem verspricht die Roadmap noch viele weitere Funktionen und Use-Cases für den Honey-Token.
Alles in allem ist die Plattform als sehr seriös einzustufen, da die Gründer alles öffentlich kommunizieren und bisher alle Versprechen eingehalten haben. Die Sicherheitsstandards sind sehr hoch und werden stetig verbessert. Jede neue Funktion durchläuft vorher mehrere Audits. Ich kann die Plattform also allen weiterempfehlen, die eine einfache und intuitive Plattform zu schätzen wissen und ein profitables Investment suchen.
Du möchtest mehr über meine Investitionen und die Bedienung der Plattform erfahren oder willst wissen wie
sich Grizzly.fi in Zukunft entwickeln wird? Klicke hier, um meinen Erfahrungsbericht zu lesen!
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